Estos delitos son cada vez más frecuente, por lo que Condusef sugiere estar muy atentos a los movimientos de las tarjetas bancarias debido a que de un momento a otro pueden ser víctimas de estos delincuentes.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre fraudes como Re-shipping, Clean Fraud y Account Takeover, los cuales se presentan con más frecuencia en el comercio electrónico.
Expuso que para el Re-shipping se usa una ”Mula”, es decir, una persona que reenvía la mercancía comprada por el delincuente a cambio de una comisión; es un fraude relativamente nuevo dirigido a empresas y propietarios de tarjetas de crédito.
Los criminales operan principalmente con esquemas internacionales generalizados que implican ofertas de trabajo falsas, órdenes fraudulentas de tarjetas de crédito y el reenvío de productos obtenidos de manera ilegal.
Usan tarjetas de crédito robadas
Precisó que la estafa comienza cuando los delincuentes compran productos de gran valor, como computadoras, cámaras y otros artículos electrónicos a través de Internet, y utilizan tarjetas de crédito robadas.
Así, la envían a «Mulas» en otros países, quienes reempaquetan la mercancía y la envían luego por correo. Las empresas victimizadas incluyen compañías conocidas y sitios de subastas en Internet.
Toman control y cambian datos
Mediante una infografía en su cuenta de Twitter la Condusef explicó que el Account Takeover es cuando el estafador obtiene información de un usuario, a través del comercio electrónico, en donde toman el control de su cuenta para cambiar datos y de esta forma llevar a cabo el fraude sin problema alguno.
Conducef señaló que otra modalidad es Clean Fraud, un sistema sofisticado en donde se usan los datos de la cuenta para tratar de suplantar con precisión al titular de la tarjeta, por lo que a simple vista las transacciones parecen válidas. Suele usarse para la compra de artículos de lujo.
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