- Su interés es el del cliente y no el de la institución, revela estudio
- 60% de los inversionistas son millenials
En los últimos años ha aumentado en México el interés de las personas en invertir sus ahorros para alcanzar sus objetivos, tener mejores rendimientos y multiplicar su patrimonio. Sin embargo, la complejidad del mercado financiero puede hacer que sea difícil tomar decisiones acertadas por cuenta propia.
De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, solo el 21% de la población adulta en México ahorra formalmente a través de cheques, nómina, inversiones, monederos u otros instrumentos.
Por su parte, personas que han estado familiarizadas con inversiones, desde hace más de 10 años, están buscando nuevos instrumentos, así como la relación costo beneficio de sus recursos.
En este contexto, la asesoría en inversiones independiente se ha convertido en una herramienta valiosa para ayudar a las personas a tomar las mejores opciones de inversión. Son profesionales con experiencia en el mercado financiero que pueden brindar atención personalizada a sus clientes, ayudándoles a alcanzar sus objetivos financieros.
De acuerdo con las más recientes cifras, en México existen 113 asesores en inversiones independientes contra más de 15 mil que existen en Estados Unidos, lo que demuestra el potencial que tiene este tipo de asesoramiento que está aumentando en nuestro país.
“Los asesores financieros independientes ofrecemos las opciones que más convienen a nuestros clientes, sin tener la obligación de promover los productos de alguna institución en particular. Además, desde un principio los clientes conocen con total transparencia las comisiones que habrán de pagar por los servicios de asesoría”, señala Rodrigo Gómez Alatorre, socio y director general de Ki Capital, firma mexicana registrada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Asesores independientes, sin conflictos de interés.
Para un asesor lo más importante es cumplir con el deber fiduciario, que consiste en la responsabilidad moral, ética y legal de actuar anteponiendo el interés del cliente sobre cualquier otro
Cifras de Ey-Parthenon, líder global en auditoría y finanzas, indican que el 68% por ciento de los asesores vinculados a una institución han contemplado la posibilidad de asesorar de manera independiente. Por lo que respecta a los inversionistas, el 96% elige al asesor que provee información para la toma de decisiones, por encima de los rendimientos que se obtienen.
Por esta razón, de los inversionistas encuestados, el 69% mostró interés en acudir a asesores en inversiones independientes, ya que trabajan eliminando conflictos de interés y dando las opciones que mejor se adaptan a las necesidades de sus clientes.
Además, con estos servicios, son menores los costos operativos y de asesoría; generan estrategias con instrumentos públicos, innovadores y fiscalmente eficientes; ofrecen soluciones globales, y cuentan con el mismo asesor en todas las cuentas, garantizando la continuidad en el manejo de los patrimonios.
“Es indispensable que los asesores cuenten con la experiencia necesaria para identificar las necesidades reales de los clientes para poder recomendar libremente al custodio y operador, más adecuado para cada cliente. Así como planear, ejecutar y rebalancear la estrategia que mejor cumpla con dichas necesidades utilizando lo mejores instrumentos del mercado, sin tener una preferencia por los de alguna institución en específico. Lo anterior, sumado a una reputación intachable”, advirtió Gómez Alatorre.
La encuesta de EY-Parthenon revela que el 60% de los inversionistas, con patrimonios invertidos en bolsa entre un millón y 20 millones de pesos son millenials (entre 26 y 40 años) y el 73% hombres.
